美国硅谷银行和签名银行近日因“系统性风险”相继关闭,这一事件在金融市场引发了动荡和不安。
对此,美国联邦储蓄保险公司前主席谢拉·拜尔在接受美国媒体采访时警告称,美国银行系统目前正处于“贝尔斯登时刻”,如果政府不继续出手相助,美国银行恐会出现多米诺骨牌式的崩溃。
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2008年3月,在次贷危机的背景下,为缓解美国第五大投资银行贝尔斯登的流动性短缺问题,美联储批准摩根大通收购贝尔斯登,并为收购提供特别融资援助。不过,美联储低估了贝尔斯登事件的影响,认为次贷危机最坏的时刻可能已经过去,导致局势愈发失控。到了同年9月,美国政府拒绝出手拯救另一家投资银行“雷曼兄弟”,此举引发市场信心崩溃,进而次贷危机演变为金融“海啸”。外界将这两大事件分别称为“贝尔斯登时刻”和“雷曼时刻”。
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对于美国硅谷银行和签名银行相继关闭,美国联邦储蓄保险公司前主席谢拉·拜尔警告称,美国银行系统目前正处于“贝尔斯登时刻”,市场对银行系统的恐慌情绪正在蔓延,不确定性正在增加,美国政府需要暂时向更多银行提供救助,防止出现银行关闭潮。
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美国联邦储蓄保险公司前主席 谢拉·拜尔:我认为这更像是另一个“贝尔斯登时刻”,恐慌正在蔓延,是恐慌而不是理性。我认为问题在于政府以“系统性风险”的名义救助了这两家中型银行,尽管这两家银行在整个银行系统中只占很小一部分,但这却引发很多不确定性。(政府)可能需要进行更多的救助,而不是进行更少的救助。如果是系统性的(风险),那么就要暂时提供全面的保证。
最新研究显示,美国近200家银行存在“爆雷”风险
随着硅谷银行关闭事件的影响蔓延,美国金融市场持续震荡,尽管美国政府已经采取措施进行干预,但糟糕的局面仍未缓解。
据《华尔街日报》17日报道,最新研究显示,美国目前有多达186家银行有可能存在与硅谷银行类似的风险。
这项美国多所大学经济学家共同发布的最新研究显示,美联储加息“极大地”增加了美国银行体系的脆弱性。受美联储激进加息影响,许多美国银行持有的债券等金融资产价值大幅缩水,部分银行的资产价值甚至减少了20%以上。而10%的美国银行因持有大量债券等金融资产,较硅谷银行有更多的账面浮亏。研究称,如果市场信心持续不足,部分储户提走存款,多达186家银行可能将资不抵债,面临“爆雷”。而届时即使只发生小规模的挤兑,也将有更多银行面临风险。
美国财政部长耶伦日前也曾表示,当前美国银行体系“仍整体保持稳健”,但如果危机进一步蔓延,可能将导致许多银行关闭并引发挤兑。
美国财政部长 耶伦:我认为,我们需要仔细分析导致银行关闭的原因。(硅谷银行关闭)存在严重的蔓延风险,可能将导致许多银行倒闭并引发挤兑。
专家:美国经济或将转向“硬着陆”
在美国多家银行接连关闭前,美国经济已经因为通胀高企和美联储多轮加息而充满了不确定性。
有经济学专家指出,美国经济或将从之前难以预测的“不着陆”状态转向“硬着陆”。
美国阿波罗全球管理公司首席经济学家托尔斯滕·斯洛克当地时间15日出具的一份报告指出,在美国经济的贷款总量中,小型银行占据了30%的份额,在过去一周美国银行系统发生的动荡中,小型银行首当其冲。斯洛克预计,在这样的压力之下,在未来几个季度的时间里,即使美联储停止加息甚至开始降息,也将有更多的小型银行为了保证自己资产负债表的健康程度,反而选择收紧针对商业及住房贷款的信贷条件。而这种“急刹车”也将把美国经济从“不着陆”推向“硬着陆”。
美国芝加哥大学布思商学院教授拉古拉姆·拉詹在接受美国媒体采访时同样认为,美国经济将发生“硬着陆”。
芝加哥大学布思商学院教授 拉古拉姆·拉詹:我认为从现在这个时间点来看 (美国经济)“软着陆”的可能性特别小,美国经济将会出现中等或高强度的“硬着陆”。着陆方式可能会有两种,一种是通胀持续高企,美联储延续其加息周期;另一种方式就是经济业内的担忧持续增加,还会发生更多的意外事件,民众的担忧与日俱增、消费减少,但这两种着陆方式哪一种都比很多人认为的“软着陆”要硬。