跨境理财通推出时，内地及香港已是处于封关状态。中银香港（02388）个人金融及财富管理部副总经理刘赛丽相信，通关会成为“东风”，为跨境理财通业务带来新的推动作用。她指出，理财通为投资业务，与市场投资气氛有密切关系，通关后大家对经济发展乐观，加上客户可以来港对理财通业务多作了解，有信心今年跨境理财通无论开户量及交易量均会较去年为好。
刘赛丽表示，虽然通关前，内地客户可于线上开户及处理交易汇款等，但未能与客户经理面对面沟通，交流受到影响；通关后，多了客户来港与客户经理会面沟通。她透露，自跨境理财通推出以来，中银香港整体开户量续居香港市场领先地位，南北双向的资金汇划总量亦持续增长。截至2022年12月31日，该行“南向通”全年新增资金汇划量在大湾区市场占比亦已超过六成。
拟增ESG及股债混合产品
她续称，该行希望无论于理财通南北向的开户量、交易量及投资选择方面均能继续领先同业。该行于产品选择上不断充实，理财通推出以来，中银香港已再推出40只新产品，令产品数量增至逾160只，今年希望推出更多ESG（环境、社会及企业管治）相关及股债混合产品。
金管局早前表示，正与内地研究跨境理财通2.0，并希望于今年上半年推出。刘赛丽希望监管机构于投资产品上范围再作扩大，包括投资产品的风险等级可以有所提升，以及南向通客户准入门槛可以有所放宽，让更多客户参与。现时南向通客户的要求是具有2年以上投资经验，且满足最近3个月家庭金融淨资产月末余额不低于100万元人民币，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币。
