1130年4月，金军统帅完颜宗弼（金兀术）率军攻打建康（今南京），怯懦愚昧的宋将杜充率部叛变降金，只有部将岳飞一人不愿降，带所部兵马离开杜充，开至广德（今安徽宣城广德）一带，与金军鏖战，取得了好几次胜利。
史载，岳飞在建康郊区牛头山设下伏兵，趁夜黑风高，令100名精悍敏捷的士兵换上黑色衣裤混进金军营寨，大声聒噪，纵火焚烧，对其进行骚扰。黑暗中，金军以为宋军主力攻杀进来，惊慌失措，竟然自相残杀起来。完颜宗弼率金军主力驻扎龙湾，岳飞亲率精锐骑兵300、步卒3000，夹攻金军龙湾大营，大败完颜宗弼，并乘势一举收复了建康城（南京）。随后，岳飞率军在楚州（今江苏淮安 ）、承州（今江苏高邮）等地抗击金军，屡战屡胜。
至此，岳飞率领的军队被称为“岳家军”，逐渐被广为人知并威名远扬。岳飞治军严谨，岳家军军纪严明，正如岳飞所说：“冻死不拆屋，饿死不掳掠”，将士若擅拿民家一缕麻者，定斩不饶。 因此岳家军很受民众拥戴 。加上岳飞有勇有谋，岳家军令行禁止，作战勇猛，屡挫不可一世的金军，遂成为南宋抗金的中流砥柱。
据记载，岳飞爱兵如子，将士生病或负伤时，他亲自调药呵护，部将远征，就让妻子李氏代自己去慰问他们的眷属，若所部官兵战死沙场，就替他们抚养遗孤。朝廷赏赐的钱物，他分毫不取，全部均分给麾下将士，因此他深受将士们的爱戴。正因如此，岳家军才会锻造成一支战无不胜的抗金力量。为了褒奖岳飞铁血抗金、拱卫南宋政权的功劳，宋高宗赵构特赐给岳飞一面军旗，上面绣有赵构亲笔书写的“精忠报国”4个大字。
金军占领中原后，金朝统治者为了笼络人心，同时为弥补兵力不足的窘境，在今天的豫、鲁一带扶植建立了一个傀儡政权——“大齐”。宋朝降臣刘豫被金人立为“大齐皇帝”。这个傀儡政权被汉人称为“伪齐”。
1130年，伪齐军联合金军大举南下，先后攻陷了邓州、随州、郢州、襄州（分别是今天的河南邓县、湖北随县、湖北钟祥、湖北襄阳）等地。
1130年5月，岳飞率军渡江北上。岳家军渡长江时，岳飞对诸将说：“我岳飞若不收复襄汉四郡，决不再南渡此江”。岳家军渡江后首先进攻郢州，经激烈战斗，击溃守城的伪齐军，歼灭伪齐官兵（大多为降金的北宋军人）7000多人。
围攻随州时，因伪齐守军负隅顽抗，岳家军死伤颇重，却久攻不克。岳飞派熟悉当地地形的部将牛皋率部前去增援，牛皋命军士只携带3日口粮，轻装疾进，到后即发起猛攻，一举攻下随州，在随后进行的激烈巷战中，5000伪齐守军全部被杀。
伪齐的襄州守将李成是宋朝降将，亦是岳飞的手下败将，见岳飞挥军大举来攻，他仓促应战，排兵布阵毫无章法，漏洞百出，极不合理。岳飞一眼便看出李成破绽，令部将王贵率步军猛攻李成的骑兵队列 ； 悍将牛皋率岳家军骑兵猛冲李成的步兵阵地。李成部伪齐军被宋军步骑杀得人仰马翻、大败亏输，残部溃走，岳飞顺利地收复了战略要地襄州（今襄阳）。
7月，岳飞亲率岳家军一鼓作气连克邓州、唐州、信阳府（今河南邓县、唐河、信阳）。至此，伪齐的主力军团已经被宋军摧毁殆尽，伪齐统治的6个州郡也被岳家军全部收复。
伪齐帝刘豫大为恐慌，命儿子刘麟率军配合金军渡过淮河南侵， 却遭到以岳家军为首的宋军顽强抵抗，屡战屡败，损失惨重，不得不狼狈回撤。 1136年，刘豫强征中原民兵大举南伐，因无金朝协助，金兵袖手旁观，导致伪齐民兵死伤惨重，大败溃回，中原民怨沸腾。次年，刘豫被金朝统治者废黜，伪齐政权也随之覆亡。
伪齐覆灭后，岳飞本想乘胜北上，收复黄河流域的更多失地，但宋高宗担心这样会引发金人不满，招致其猛烈报复，禁止岳飞挥师北进。岳飞被迫率军退回到原驻地鄂州（今武昌）。
史载，当年6月，岳飞率军移驻襄州。旋即向西北进发，经长途跋涉，进入到河南西部一带。岳家军悍将王贵 、董兴、杨再兴等率部相继攻取了虢州、长水（河南陕县、洛宁）等州郡，不仅重创了金军，而且焚毁了金军大批粮草和作战物资，使金军损失惨重。
由于宋高宗胆怯畏战，急于求和，既不派其他宋军分进合击，协同作战，也不接济粮饷、军械、棉服等作战物资，当年冬季，岳飞在孤军深入、没有后援、粮草不济的情况下，只得下令退兵。
随后，宋金议和，两国维持了几年表面上的和平。
1140年，金帅完颜宗弼撕毁和约 ，再次挥军向南宋发起了大规模的进攻。
宋高宗为了保全皇位与身家性命，不得不命岳飞率军攻伐中原。岳家军齐头并进，在不足1个月的时间内，以破竹之势接连攻取郑州、中牟、西京（今河南郑州、中牟、洛阳），岳飞乘胜率军进驻郾城（今河南漯河）。这样，岳家军形成了一个口袋形的包围圈，从东、西、南三面紧紧围住了汴京（开封）。
著名的郾城、颖昌战役随即打响。完颜宗弼不甘失败，把金军主力都集中在汴京附近的郾城、颖昌一带，要与岳家军展开决战。
完颜宗弼麾下有一支经过特殊训练的精锐铁骑叫“铁浮屠”。这是一支人马皆重盔重甲的“重装骑兵”，3骑为一组，用皮索相连，担任正面冲锋，人马皆直进不退。另有“拐子马” 作为铁骑兵之两翼。这支类似于今天特种部队的骁骑共有15000人马，全由女真“猛安谋克”组成，无坚不摧，战无不克，平时不轻易动用，一旦出征，必有恶战。完颜宗弼不惜血本，企图以此来摧垮死敌岳家军。
岳飞早有对策。他令步兵用麻绳把刀斧捆在长柄上，是为“麻札刀”，冲入金军兵阵中，不许抬头仰视，专砍“铁浮屠”、“拐子马”敌骑的马腿。因金军铁骑用皮绳相互连接，一马被砍翻，其他两匹马无法挣脱，不能行动，岳家军骑兵乘势发起冲击，配合步兵猛攻敌阵，完颜宗弼的“铁浮屠、拐子马” 受到了致命的打击，几乎被团灭，后来再也没能恢复。
在随后的颖昌之战中，岳云、王贵率部以寡击众，大破十余万金军主力，完颜宗弼力战不支，狼狈溃逃，率残部退守开封。岳飞、张宪等率军直逼朱仙镇，此地距开封仅40余里，攻破收复汴京指日可待.......
奇怪的是你，宋、金史料皆未记载岳飞在郾城重创金军重装骑兵“拐子马”、“铁浮屠” ，随后在颖昌击溃完颜宗弼十余万大军之事，唯有岳飞孙辈岳珂纂写的《鄂国金佗萃编》中有所提及并做了精彩描述。那么，岳珂所说可信吗？
有人说岳珂编纂《金佗萃编》是为了为其祖父岳飞辩冤而作，为后世了解岳飞剿寇抗金功绩 、被奸佞诬陷冤杀以及南宋初年主和派、主战派之间激烈博弈的情形，提供了重要的一手资料。
但也有学者指出，岳珂作为岳飞的后人，在其著述《金佗萃编》中对祖父岳飞的战绩有美化或夸大之嫌 ，甚至还伪造了岳飞在郾城战役中团灭金军“铁浮屠、拐子马” 之虚无战史， “颖昌、朱仙镇大捷”也是岳珂虚构的，目的或许为拔高岳飞丰功伟绩（？？） 。因此，不论是宋人编纂的史料或金国史料 对此均无记载也就不足为怪了。
因此，后人在正史里看到的岳家军大多是和伪楚、伪齐军、流寇、农民军以及小股金兵作战，并取得了不俗战绩，但与金军主力鏖战则互有胜负...... 因此，岳飞后人岳珂记述的战绩并不可全信,虽然他并无恶意 。岳珂身为岳飞孙辈，为祖先撰史、辩冤，有所修饰、美化甚至夸大都是难以避免的，也算人之常情。但由此否定爱国将领岳飞抗金的赫赫战功，也是以偏概全、对南宋历史的无知所致。
