第八届“一带一路高峰论坛”，今日起一连两天在港举行，近6000名多个国家及地区人士出席。行政长官李家超表示，论坛首次设有“金融篇章”，推动“一带一路”倡议的金融服务、创新科技及可持续发展愿景。随着互联互通持续扩大，资金南下为本港财富管理服务增添新动力。证券业人士表示，期望特区政府与内地商讨，将闭环式运作管理扩展至其他投资产品，让内地客户资金更便捷调拨至香港。中长线而言，随着打通跨境资金流，有利打造湾区金融枢纽，本港能够发挥联系内地与全球的优势，将财富管理服务辐射至东南亚、南亚、中东等国家与地区，吸引“一带一路”资金流入。\大公报记者 刘鑛豪
《粤港澳大湾区发展规划纲要》提出需要发挥辐射引领作用，辐射东南亚、南亚的重要经济支撑带。香港作为大湾区内唯一国际金融中心，吸引区内居民来港使用财富管理服务。粤港澳大湾区跨境理财通数据显示，今年7月份内地个人投资者持有港澳投资产品市值余额12.34亿元人民币，相比2022年底大幅增加215%。除借道跨境理财通，若果内地居民对保险产品有兴趣，可以直接在香港购买保险产品。参考香港保险业监管局数据，今年内地居民赴港购买个人人寿产品，在上半年录得318.92亿元，较去年同期5.4亿元，增加58倍。
港财管发展具两大优势
光大证券国际产品开发及零售研究部主管陈政生指出，香港财富管理行业拥有两大发展优势。其一，香港金融体系对外开放，资金自由流动，极低税率，投资选择广泛，遍及全球不同地区的产品。其二，香港背靠内地，这是重中之重的优势，影响着本地财富管理行业未来发展。
具体来说，在互联互通机制下，港深股通、债券通先后启动，另外又有跨境理财通。互联互通平台，让全球机构投资者认识到，香港是投资内地市场的“中转站”，是全球其他城市难以相提并论的优势。
在地利的优势下，香港稳居亚洲最大跨境财富管理中心的位置。截至2022年年底，香港资产及财富管理业务总值超过30.5万亿元，其中64%资金来自非本地投资者。香港得天独厚，吸引环球资金汇聚，使用财富管理服务，只是面对环球市场激烈竞争环境，香港必须不断提升服务水平，才能够巩固竞争能力，把服务覆盖面进一步伸延至东南亚、南亚及中东等“一带一路”沿线国家。
加强培训 解决人才不足
专业人才不足是香港财富管理行业其中一个发展痛点。陈政生表示，财富管理行业的确面对人才问题，尤其是中阶管理层人员。面对人才短缺，一方面企业内部加强人才培训。另方面，特区政府可以从学校开始，例如在高中课程加入财富管理元素。
香港股票分析师协会主席邓声兴称，客源是财富管理行业的最大挑战，内地居民是本地财富管理公司的重要客户，他们喜欢使用香港的家族办公室服务，也喜欢在香港购买寿险产品。尽管如此，他们经常遇到资金调拨难题。因为外汇管制关系，内地居民需要申请并获得批准，才能够把资金汇出境外。
邓声兴建议，特区政府既然积极推动财富管理行业发展，应该主动与内地相关部门接触，商讨便利内地居民调拨资金到香港的方法，例如建立的闭环式资金管道，容许内地资金通过在香港设立的资产管理公司，投资境外产品。
邓声兴指出，财富管理服务是本地证券行业的出路。证券商过往倚赖赚取经纪佣金收入，很多时候通过减收佣金抢客。财富管理服务则不然，业绩表现费才是主要收入来源，通过为客户资产增值，从而赚取表现费，并且每家财富管理公司的服务具有差异性，毋须斗平斗减价，造成恶性竞争。
