在互联互通机制下，“粤港澳大湾区跨境理财通（下称跨境理财通）”是其中一个重要计划，加强内地与香港、澳门资本市场的融合。跨境理财通早于2021年9月推出。南向通为大湾区内合资格居民，通过内地银行体系建立的闭环式资金管道，投资香港及澳门银行所销售低至中风险理财产品，包括香港证监会认可并在香港注册成立的基金；由香港银行提供的人民币、港币、外币存款。
南向通总额度为1500亿元（人民币，下同），而每名投资者个人额度为100万元。截至今年7月底，内地居民参与跨境理财通1.46万人，较去年底增加23.1%。本地金融界人士一直提出诉求，银行以外的金融、证券机构可以通过跨境理财通，向内地投资者提供服务。其次是，扩阔内地居民可投资的理财产品种类。此外，每名投资者个人额度可以适量提高，例如由100万元，增至500万元。
准险企券商参与 市场更活跃
陈政生指出，跨境理财通最迫切改善之处，是扩阔本地可参与的机构。现时本地参与机构仅限于银行，日后若扩阔至证券行、保险公司、独立理财顾问（IFA），相信可以即时增加跨境理财通的活跃度。此外，还须增加可投资产品种类。现时内地居民只能投资风险分类为1至3级的产品，例如债券、存款，属于较低风险的类别。债券回报率约4、5厘，接近银行定期存款息率，但定存属于无风险资产，这可以解释内地居民在跨境理财通下，偏好存款的原因。
陈政生建议，提升跨境理财通可投资产品的风险级别到4至5级，这级别包含全球股票基金产品。当投资产品种类增多，内地居民可以进一步分散投资、分散风险。由于现时内地公募基金市场较少境外股票基金产品，一旦跨境理财通涵盖全球股票基金，相信能够吸引内地居民购买。另外，他又认为，投资者个人额度调整并非现时最迫切要改善的，皆因个人额度并未见到发生“爆额”情况。
