武陵观察网 财经 瑞银二季度净利创新高,将于2024年前全面整合瑞信在瑞士银行业务

瑞银二季度净利创新高,将于2024年前全面整合瑞信在瑞士银行业务

瑞银决定全面整合瑞信的瑞士银行业务。

8月31日,瑞银公布其完成对瑞士信贷集团有限公司(Credit Suisse Group AG,以下简称“瑞信”)收购后的首份财报。数据显示,瑞银今年第二季度实现有史以来最高的季度利润,并确认将在明年前全面整合瑞信的瑞士业务。

财报显示,瑞银第二季度净利润约为290亿美元,这是瑞银为收购瑞信支付的约30亿美元价格与被收购银行资产负债表价值之间的会计差异的结果。该行称,这一结果主要反映收购瑞信产生的289.3亿美元负商誉。不包括负商誉、整合相关费用和收购成本,该行税前基本利润为11亿美元。

此次发布的2023年第二季度和2023年上半年的合并财务数据包含自2023年6月1日起的前瑞士信贷业务的业绩。

瑞信方面,财报显示,其第二季度的税前亏损为89亿瑞士法郎(按美国通用会计准则,约合101亿美元);不包括受收购相关影响的43亿瑞士法郎(约合49亿美元),调整后税前亏损为21亿瑞士法郎(约合24亿美元)。瑞信的业务经营整体平稳,2023年第二季度存款净流入为180亿美元,势头在2023年第三季度继续保持。

财报还显示,瑞银全球财富管理业务继续迎来强劲的资金流入,第二季度160亿美元的资金流入是十多年来的最高水平。瑞信资金流出放缓至390亿瑞士法郎(约合441亿美元),瑞信财富部门的客户资金流动在6月份转为正值。瑞银称,其已经看到客户活动有所回升,预计新资产流入将持续。

“自完成对瑞信的收购两个半月以来,我们正抓紧时间为历史上最大、最复杂的银行合并之一的所有股东创造价值。我们正在赢回客户的信任,降低成本,并采取必要行动创造规模经济,这将使我们能够更好地集中我们的资源和目标投资,以实现未来的增长。”瑞银首席执行官Sergio Ermotti表示。

与此同时,瑞银还公布了对瑞信在瑞士的业务未来运作的细节。

瑞银介绍,2023年6月12日,瑞银完成了对瑞信的收购,开始实施瑞银的目标运营模式,其中包括集团执行委员会以下三个级别的领导任命,“我们还稳定了瑞信的财富管理及其瑞士银行业务,界定了非核心和遗产范围,并在第二季度将其风险加权资产减少了90亿美元,我们已偿还瑞士国家银行提供的流动性援助贷款,并自愿终止了公共流动性支持和损失保障协议。今天,2023年8月31日,我们宣布决定全面整合瑞信的瑞士银行业务。”

瑞银称,瑞银和瑞信的瑞士银行业务将分开运营,直到计划在2024年进行法律层面的正式整合(legal merger)。瑞信的品牌和运营将继续存在,直至客户全部迁移到瑞银的系统,预计将于2025年完成。

瑞银设立了非核心与遗留(NCL)业务部门,以纳入与其战略和政策不一致的瑞信头寸和业务,例如瑞信的资本释放部门的资产和负债,瑞信的投资银行、财富管理和资产管理业务的某些资产和负债,以及瑞银非核心和遗留投资组合的剩余资产和负债,以及瑞银业务部门的少量资产和负债。

财报显示,截至2023年6月30日,瑞银将纳入NCL的头寸为约550亿美元的风险加权资产 (RWA)(不包括运营风险 RWA)和2240亿美元的杠杆率产品(leverage ratio denominator)。到2026年底,这些风险加权资产中约有一半将被耗尽。瑞银打算积极减少NCL部门的资产,以降低运营成本和财务资源消耗,并使其能够简化基础设施。

“我们的目标是到2026年底前基本完成整合。我们进一步的目标是到2026年底实现年度总成本削减超过100亿美元。累计整合相关费用预计将被与摊余成本金融工具相关的约120亿美元的公允价值调整产生的增长面值效应所抵消。”瑞银称,“作为整合的一部分,我们计划简化我们的法律架构,包括预计于2024年进行的瑞士银行有限公司和瑞信银行有限公司的整合。”

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