安信信托应监管要求，补充披露三季报信息，其中包括不良贷款资产余额35.62万元，债权投资逾期资产余额85.29万元，本息逾期天数均在720天以上。
11月18日，安信信托（*ST安信，600816.SH）发布关于上海证券交易所对公司三季报信息披露监管问询函回复的公告。
此前，安信信托曾于11月3日发布公告称，已收到上海证券交易所关于公司三季报的信息披露监管问询函（下称问询函）。
问询函显示，上海证券交易所要求安信信托进一步补充披露第三季度关于手续费及佣金收入、固有业务等相关财务信息。
上海证券交易所在问询函中强调，报告期内，安信信托已被解除暂停自主管理类资金信托业务的审慎监管强制措施，但业绩继续亏损，第三季度末公司归母净资产-10.08亿元，如第四季度相关情况未能改善，公司股票可能实施退市风险警示。公司应做好2022年业绩预告、定期报告相关工作，充分提示可能存在的终止上市风险。
手续费及佣金收入方面，安信信托补充披露，公司第三季度确认手续费及佣金收入1.53亿元，主要来源为公司发行的A信托项目。A信托项目设立于2018年10月，项目总规模12.09亿元，其中机构受益人9.25亿元，自然人受益人2.84亿元，项目期限24个月，底层资产构成为股加债的形式，信托资金用途为：发放贷款3亿元，股权投资9亿元；该信托项目信托目的为项目公司在成都目标土地上开发建设房地产项目。信托报酬的收取形式分为信托管理费、浮动信托报酬两种，其中信托管理费0.72亿元，以前年度已经收取并确认；浮动信托报酬涉及金额1.50亿元，于本年度确认。该信托项目受益人相关本益已分配完毕。
针对是否存在购买自身管理的信托产品情况，安信信托回复称，至9月末，公司购买自身管理信托产品共33项，原值85亿元，鉴于逐笔对信托计划底层资产未来可回收价值的估算，上述信托计划目前减值区间在22.5%-100%之间，综合减值率62%，已计提减值准备(公允价值波动)53亿元，各项金融资产减值准备已充分计提。
金融资产减值情况方面，安信信托称，至三季度末，公司贷款余额35.62亿元，减值准备29.78亿元，减值率83.60%；债权投资余额85.29亿元，减值准备64.21亿元，减值率75.28%；交易性金融资产余额(非证券类资产)70.91亿元，公允价值变动损失11亿元，浮亏幅度约为15.51%。
利息收入具体构成方面，安信信托表示，前三季度，公司累计确认利息收入346万元，包括：金融企业往来收入（银行存款利息收入/投资收益）194.28万元；贷款利息收入151.78万元，主要为C公司贷款相关利息收入，该笔贷款为正常类贷款，于本年度6月清偿贷款本息；对于不良贷款及债权投资相关收益未予确认，不良贷款资产余额35.62万元，债权投资逾期资产余额为85.29万元。
安信信托强调，从交易对手过往履约能力来看，鉴于公司存量贷款和债权投资的交易对手以中小企业为主，受宏观经济下行影响较大，自2018年底陆续发生违约的情况，而且违约情况未发生实质性好转，上述贷款、债权投资本息逾期天数在720天以上。2020年度至2022年9月末期间，公司贷款收到的利息收入分别为0.36亿元、0.03亿元和0.02亿元，占本金比例分别为0.97%、0.08%和0.04%，占比极低。
