在7月8日举办的2023青岛•中国财富论坛上，中国银行业协会秘书长刘峰表示，“理财公司诞生于净值化时代，面临公募基金、私募基金、券商等多方面的竞争，目前还面临着诸如低利率等市场环境的挑战。理财公司要强化顶层设计，提升投研能力，强化大类资产配置，加强理财产品创新能力，注重应用科技赋能，全面打造银行理财竞争力。”
对此，刘峰提出打造银行理财竞争力的四大方向。
一是提升投研能力，推进人才体系建设。投研能力是资管行业的核心竞争力。为应对理财产品净值化转型的挑战，理财公司应逐步完善投研体系框架，从宏观经济、行业框架、股票研究和大类资产配置等各个维度打造全面覆盖的投资研究支持体系，为投资活动提供投研支持。而提升投研能力的关键在于拥有专业的人才。
二是树立多元大类资产配置思维，强化全球资产配置能力。理财公司的产品布局以绝对收益为导向，无论是通过传统权益资产还是另类资产来提高理财产品的收益，均需具备大类资产配置能力。
三是加强理财产品创新能力，丰富理财产品体系。目前，理财公司的产品以固收类为主，资产投向及产品设计也相对单一，产品存在一定的同质化现象。理财公司要进一步加强产品研发和创新能力，设计特色产品，打造差异化竞争优势。一方面，研发特色产品，丰富理财产品体系，结合区域特色打造竞争优势。另一方面，结合客户的多元投资需求，拓展底层资产范围，在行业主题产品、权益类产品、多元策略产品、跨境投资产品、另类产品等方面加强研发能力，为投资者提供品类更加丰富、风险收益特征更加多元化的投资选择。
四是科技赋能，拥抱数字化理财时代到来。随着技术的飞速发展，金融科技与资产管理领域不断深化融合，资管科技的理念也应运而生，其应用链条也已从客户端逐步渗透到产品研发、投资组合、估值管理、风险控制等产品端环节。一方面，可以通过优化理财产品应用场景、研发资管系统和智能投顾等基础设施提升服务效率、金融安全和客户体验。另一方面，还可以通过前中后台一体化运作及理财业务全程电子化操作和管理等方式提高数字化转型能力，重塑理财产品体系与业务流程。
