美国联邦储备委员会28日公布的2023年银行业压力测试结果显示，美国大型银行拥有可抵御严重经济衰退的足够资本，能在严重经济衰退期间继续向家庭和企业提供贷款。
美联储表示，此次压力测试使用的是截至2022年底的银行数据。在假设的严重经济衰退情况下，接受测试的资产规模超过1000亿美元的23家银行预计将遭受5410亿美元的综合损失，但所有接受测试的银行均满足且高于最低资本要求。在最坏的情况下，这些银行的总资本比率预将从12.4%降至10.1%。
美联储表示，在假设的经济严重衰退情况下，美国商业房地产的价格将下滑40%，写字楼空置率大幅增加，房价将暴跌38%，失业率将最高触及10%，经济产出将相应下降。此次压力测试的重点是商业房地产。在假设的情况下，写字楼等物业预将遭受2008年金融危机期间损失率水平的约三倍。虽然大型银行在假设的情况下将遭受严重损失，但它们仍能继续放贷。
美联储负责监管金融事务的副主席迈克尔·巴尔表示，“美国的银行体系依然强劲且富有韧性”，压力测试只是衡量银行业实力的一种方法，“我们应当对风险如何产生保持谦虚的态度”，并继续努力确保银行能抵御一系列经济情景、市场冲击及其他压力。
美国消费者新闻与商业频道报道称，今年以来，美国有多家银行宣布倒闭，这让银行成了严格审查的焦点。然而，规模较小的银行完全避开了美联储的测试。此次测试结果表明，在假设的情况下，银行的损失主要来自发放的贷款，在这些银行中，第一资本银行将遭受的贷款损失率最大，达到14.7%。
报道援引分析人士观点称，接受测试的银行中，第一资本银行、公民银行等的资本比率相对较低。在美联储公布测试结果后，这些银行可能会设法增加资本比率，虽然它们的资本比率已高于4.5%的最低资本充足率要求。
美国银行业压力测试诞生于2008年金融危机之后，旨在检验银行资本水平和抵御风险的能力。相关测试结果决定了银行保持健康运行的所需资本，及银行可以通过股票回购和股息向股东返还的资本。由于美联储允许资产规模在1000亿美元至2500亿美元之间的银行每隔一年接受一次测试，今年接受压力测试的银行数量较去年有所减少。
